Die größten Irrtümer und Risiken rund um das Testament: Ein Leitfaden für Unternehmer und Familien

73 Prozent der Deutschen haben kein Testament – für Unternehmer, Familien und Vermögende ein erhebliches Risiko. In dieser Folge von „protego legal | Erben. Vererben. Vermögen sichern.“ räumen wir mit den gefährlichsten Irrtümern rund um das Testament auf.

Sie erfahren, warum ein am Computer geschriebenes und unterschriebenes Testament unwirksam ist – auch mit notariell beglaubigter Unterschrift. Wir zeigen, wann die gesetzliche Erbfolge zur Falle wird: Unverheiratete Partner erben ohne Testament nichts, und bei kinderlosen Ehepaaren erben Eltern oder Geschwister mit. Außerdem geht es um die Steuerfalle beim Berliner Testament, bei der die Freibeträge der Kinder im ersten Erbfall ungenutzt verfallen, und um den Pflichtteil als sofort fällige Geldforderung, die Unternehmen in Liquiditätsnot bringen kann.

In dieser Folge:

• Formfehler: Warum ein getipptes Testament unwirksam ist
• Eigenhändiges vs. notarielles Testament
• Erbengemeinschaft: Warum sie Nachlässe oft jahrelang blockiert
• Unverheiratete Paare ohne gesetzliches Erbrecht
• Kinderlose Ehepaare: Wann Eltern und Geschwister miterben
• Berliner Testament: Steuerfalle durch ungenutzte Freibeträge
• Pflichtteil: Geldforderung mit Risiko für Unternehmen
• Pflichtteilsverzicht und vorausschauende Nachfolgeplanung

Mehr zum Thema auf protego.legal:

• Testamente gestalten
• Die Nachteile des Berliner Testaments – und wie Sie diese reduzieren
• Pflichtteilsansprüche reduzieren
• Pflichtteil: Wann Kinder trotz Testament erben
• Erbengemeinschaft auflösen
• Gesellschaftsrecht bricht Erbrecht: Stolperfallen bei der Unternehmensnachfolge

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Häufige Fragen

Ist ein am Computer geschriebenes Testament gültig?
Nein. Ein privates Testament muss vollständig handschriftlich verfasst und unterschrieben sein. Ein ausgedrucktes Dokument ist auch mit notariell beglaubigter Unterschrift unwirksam.

Erbt mein unverheirateter Partner ohne Testament?
Nein. Unverheiratete Lebenspartner haben kein gesetzliches Erbrecht und gehen ohne Testament oder Erbvertrag leer aus.

Wer erbt bei einem kinderlosen Ehepaar ohne Testament?
Neben dem überlebenden Ehegatten erben die Eltern des Verstorbenen mit, bei Zugewinngemeinschaft zu einem Viertel. Leben sie nicht mehr, treten die Geschwister an ihre Stelle.

Was ist die Steuerfalle beim Berliner Testament?
Der überlebende Ehegatte erbt zunächst alles. Die Freibeträge der Kinder von je 400.000 Euro pro Elternteil bleiben im ersten Erbfall ungenutzt; was über den Ehegattenfreibetrag von 500.000 Euro hinausgeht, wird versteuert.

Warum ist der Pflichtteil für Unternehmer gefährlich?
Der Pflichtteil ist eine sofort fällige Geldforderung. Ist das Vermögen im Unternehmen gebunden, kann ein Pflichtteilsanspruch ohne Vorsorge – etwa durch einen Pflichtteilsverzicht – die Liquidität gefährden.