Testamente gestalten

Warum ein Testament wichtig ist

Ein Testament gibt Ihnen die Möglichkeit, Einfluss auf die Verteilung Ihres Nachlasses zu nehmen. Ohne ein Testament greift die gesetzliche Erbfolge. Gesetzliche Erben sind zunächst Kinder und Ehegatte, sofern keine Kinder vorhanden sind, aber auch Eltern oder weitere Verwandte. Sich auf die gesetzliche Erbfolge zu verlassen, ist immer auch mit Zufall verbunden und stimmt möglicherweise im Ergebnis nicht mit Ihrem wirklichen letzten Willen überein. Durch ein handschriftliches oder notarielles Testament können Sie Ihre Erben bestimmen, Angehörige enterben, Vermächtnisse festlegen und spezielle Anweisungen für die Verteilung Ihres Nachlasses geben.

Gründe für ein Testament

• Individuelle Nachlassplanung: Sie bestimmen, wer Ihr Erbe wird und in welchem Umfang.
• Vermeidung von Erbstreitigkeiten: Ein klar formuliertes Testament reduziert das Risiko von Konflikten zwischen den Erben.
• Absicherung Ihrer Angehörigen: Ein umsichtig formuliertes Testament sichert die Bedürfnisse Ihrer Angehörigen. Dies ist besonders wichtig, wenn Minderjährige, Bedürftige oder Menschen mit Handicap zur Erbfolge gelangen.
• Erbschaftssteuer sparen: Durch eine durchdachte und frühzeitige Nachlassplanung können steuerliche Belastungen durch Erbschaftssteuer optimiert werden.

Erbvertrag

In einem Erbvertrag können mehrere Personen (meist Ehegatten oder nicht verheiratete Paare) bindende Verfügungen von Todes wegen treffen. Der Erbvertrag muss durch einen Notar /Notarin beurkundet werden. Der Vorteil des Erbvertrages ist, dass die vertraglich vereinbarten Verfügungen nach Eintritt des Todes für den überlebenden Vertragspartner bindend sind. Auch zu Lebzeiten der Vertragspartner zeichnet sich der Vertrag durch eine hohe Bestandskraft aus, denn die Lösung aus einem Erbvertrag bedarf gesetzlich geregelter Formvorschriften: sofern ein Rücktritt aufgrund der vertraglichen Regelungen überhaupt möglich ist, bedarf dieser der notariellen Beurkundung. Auch muss der Rücktritt persönlich erfolgen.

Berliner Testament für Ehegatten am besten?

Das Berliner Testament ist sicherlich die bekannteste Form des Ehegattentestaments. Das klassische Berliner Testament sieht vor, dass der überlebende Ehegatte zunächst Alleinerbe des erstversterbenden Ehegatten wird und als Schlusserben die gemeinsamen Kinder zu gleichen Teilen erben. Um zu verhindern, dass die Kinder nach dem Tod des ersten Ehegatten einen Pflichtteilsanspruch geltend machen, enthalten viele Berliner Testamente noch die sog. Pflichtteilsstrafklausel. Die Pflichtteilsstrafklausel besagt, dass Kinder, die nach dem Tod des erstversterbenden Ehegatten ihren Pflichtteil geltend machen auch nach dem Tod des zweiten Ehegatten nur den Pflichtteil erhalten sollen. Mit dieser “Sanktion” soll ein Anreiz geschaffen werden, das Vermögen zunächst für den überlebenden Ehegatten als Alleinerben zu erhalten und ihn auf diesem Weg finanziell abzusichern.

Was einfach und für viele Familien sinnvoll klingt, ist in der Praxis oftmals nicht die beste Lösung Vermögen zu vererben. Das Berliner Testament wird veränderten Lebensbedingungen z.B. in Patchworkfamilien nicht gerecht. Es lässt dem überlebenden Ehegatten keine Flexibilität, um auf Veränderungen innerhalb der Familie zu reagieren. Hinzu kommt, dass das Berliner Testament auch bei mittleren Vermögen nicht steueroptimiert ist und die Freibeträge der Erbschaftssteuer oftmals nicht ausreichen.

Wie kann ich ein gemeinschaftliches Testament mit meinem Ehepartner erstellen?

Ehepartner genießen bei der Erstellung eines Testaments eine Formerleichterung. Ehepartner haben die Möglichkeit ein gemeinschaftliches Testament zu errichten, das bei handschriftlicher Errichtung nur von einem Ehepartner eigenhändig geschrieben sein muss. Der zweite Ehegatte kann dieses Testament dann einfach unterschreiben und erspart sich so den gesamten Text des Testaments erneut abzuschreiben. Diese Formerleichterung besteht auch für Paare, die in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft leben.

Beurkundung / Hinterlegung

Falls Sie sich für ein notarielles Testament entscheiden, übernehmen wir die Koordination mit dem Notar bzw. der Notarin im Vorfeld zur Beurkundung Ihres Testaments oder Erbvertrags.

Bei einem eigenhändigen Testament achten wir darauf, dass alle formalen Anforderungen erfüllt sind. Wir empfehlen die Registrierung Ihres Testaments im Zentralen Testamentsregister. Dies stellt sicher, dass Ihr Testament im Todesfall leicht auffindbar ist. Auf Wunsch geben wir das Testament für Sie in amtliche Verwahrung beim Nachlassgericht.

Unsere Rolle als Fachanwälte für Erbrecht

Bei protego legal betreuen Sie erfahrene Fachanwälte für Erbrecht, die aufgrund ihrer Spezialisierung auf das Erbrecht genau wissen, welche Regelungen getroffen werden sollten und worauf es bei der Gestaltung ankommt, um nach dem Erbfall Streit innerhalb der Erbengemeinschaft zu vermeiden und Ihr Lebenswerk und Vermögen zu schützen. Wir bieten Ihnen nicht nur die bloße Testamentsgestaltung, sondern beraten und begleiten Sie auf dem ganzen Weg der Nachlassplanung. Aufgrund unserer digitalen Arbeitsweise können wir Ihnen in ganz Deutschland beratend zur Seite stehen, egal ob Sie in Berlin, München oder Hamburg leben.